| 【优秀案例】创新推行“三种典型模式” 推动新型离岸国际贸易健康有序发展 |
关键词：离岸贸易 客户尽调 付汇
一、基本情况
为积极回应辖内企业开展新型离岸国际贸易业务需求，人民银行滨海新区中心支行深入企业实地调研，指导银行转变审核方 式，破解业务办理中的难点问题，便利真实合规的新型离岸国际贸易业务开展，目前已形成“三种典型模式”，推动辖区内新型离岸贸易健康有序发展。2022年上半年，辖区内共发生离岸货物贸易收支18.81亿美元，已近 2021年全年收支规模的9成。
二、主要做法
（一）推行支持制造型企业离岸转手买卖典型业务模式，解决高利尔公司总部经济转型升级业务难题
高利尔（天津）包装有限公司（以下简称高利尔）是全球食
品包装行业领先的高利尔集团在华设立的制造工厂，致力于向集团的区域“制造+物流+结算”总部转型。
转型过程中，企业向中国银行天津保税分行提出离岸转手买卖业务需求，从美国采购一批包装排气阀并销售给下游台湾客户。按照银行现有审核原则，需对经高利尔背书的正本海运提单进行签注。高利尔为避免出现货到提单未到、货物滞港的情况，仅能提供电放提单，且提单收货人为台湾客户，无法完整体现货权流转记录。
为解决企业办理业务的难点问题，人民银行滨海新区中心支行搭建汇、政、银、企四方沟通平台，外汇局解读政策并指导银行本着实质重于形式原则，全面有效开展客户尽调；政府为企业信用资质提供背书；银行与企业充分沟通交易的真实合法以及商业合理性和逻辑性。最终采取了审核电放提单并通过查验高利尔与美国公司、台湾客户的往来邮件佐证贸易背景真实性的展业方案，为企业办理了业务，助力高利尔充分利用其处于产业链中游的优势，从制造工厂向区域总部经济转型升级。形成了对银企均具有借鉴意义的制造型企业离岸转手买卖业务开展和展业审核典型模式。
（二）推行支持承包工程境外购买典型业务模式，解决华海通信公司境外工程第三国采购施工船付汇问题
华海通信技术有限公司（以下简称华海通信）是滨海新区重点支持的开展“一带一路”海缆工程建设的高新技术企业。企业无自有施工船，仅通过租用海外施工船无法满足项目交付时间要求，急需自行购买一艘施工船，施工船购买后不报关进口，直接运抵海外施工项目使用，购船合同总价约 8500万美元，付款周期超过两年。
中国银行天津滨海分行在为企业办理境外购船付汇业务时,面临无法按一般进口付汇业务核验报关单方式判断该笔货物流真实性的困难。人民银行滨海新区中心支行指导银行在对企业进行充分尽职调查的基础上，按照“实质重于形式原则”，审核施工船建造和买卖合同、发票、海外银行开具的付款保函等证明材料，确认了交易的真实性，顺利将第一笔船舶建造款850万美元汇出。该笔业务支持企业从境内支付货款，用于海外采购工程建设所需设备，并将其直接运至工程所在地，解决了华海通信海缆施工船受制于人的问题。形成了支持境外承包工程境外购买设备对外付汇业务银行展业审核典型模式。
（三）推行支持境外采购境内结算典型业务模式，解决SEW公司境外采购设备用于美国项目对外付汇问题
SEW-传动设备（天津）有限公司（以下简称SEW)是德国传动系统巨头SEW集团设立的亚太地区制造中心，受国内外疫情影响， 面临订单流该失问题。
企业争取到中国汽车工业工程有限公司（以下简称中汽）的 美国工程项目设备订单，部分设备需要从德国采购后直接运往美国，中汽将在境内与SEW结算设备采购款。中国银行天津滨海分行在办理该业务时，存在无法通过报关单判断货物流真实性的困难。在人民银行滨海新区中心支行的指导下，银行提出对中汽美国项目进行充分尽职调查，并审核SEW与中汽、德国公司的订单合同以及设各运输的提单、箱单等来确认业务真实性的展业方案，解决了企业跨境资金支付贸易背景真实性问题。可为SEW争取到大量新订单，并通过离岸贸易获得10%-15%的利润收益，为企业顺利拓展海外多元化市场提供有力支撑。形成境外采购境内结算离岸贸易业务银行展业审核典型模式。
供稿：人民银行滨海新区中心支行
主办单位：滨海新区人民政府政务服务办公室
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